Description

Ce stage a pour objectif de donner une compréhension globale du secteur bancaire, en particulier le rôle et les activités d'une Banque de Financement et d'Investissement (BFI). Il aborde les fonctions de la banque dans l'économie, y compris la collecte de dépôts, la fourniture de crédit et les services de paiement, ainsi que le concept des marchés financiers et leur rôle dans l'intermédiation financière. Le stage couvre également l'organisation du secteur bancaire, en termes de réglementation, de supervision et de concurrence, ainsi que les différentes activités et produits proposés par les BFI, tels que la gestion d'actifs, le trading, le conseil en investissement, etc.

À qui s'adresse cette formation ?

Pour qui ?

Tout collaborateur de la banque.

Prérequis

Aucune connaissance préalable.

Les objectifs de la formation

Déterminer les fonctions de la banque dans l'économie. Comprendre le concept de marchés financiers ainsi que l'organisation du secteur bancaire.

Connaître les caractéristiques d'une BFI et les grands défis de ce secteur.

Cartographier les différentes activités et métiers de la banque d'investissement.

Appréhender la maîtrise des risques et l'environnement réglementaire d'une BFI.

Programme de la formation

• Appréhender l'environnement économique du secteur bancaire
  • Diversité des activités bancaires. 
  • Typologie des organismes bancaires. 
  • Systèmes bancaires et politique monétaire.
• Identifier les grandes évolutions du secteur bancaire
  •  Mutation de la banque en Europe et dans le monde. 
  • Concept "latin" : la banque universelle.
  • Concept "anglo-saxon" : la banque par métiers.
  • Causes et impacts des crises financières (crise des subprimes...).
• Fixer les caractéristiques d'une Banque de Financement et d'Investissement
  • Historique de la Banque de Financement et d'Investissement (BFI). Structures organisationnelles des BFI et typologie clientèle.
  • Activités de la banque d'investissement : coverage, corporate finance, wealth management...
  • Panorama des métiers de la BFI : Sales, Traders, Front/Middle/Back, Risques, etc.
• Délimiter la place des BFI sur les marchés de capitaux
  • Rôle des BFI sur les marchés financiers.
  • Marchés réglementés et marchés OTC.
  • Marché des taux : le marché monétaire et le marché obligataire.
  • Marchés des actions, des changes, des matières premières.
  • Panorama des produits dérivés (futures et forward, typologie d'options, swaps, CDS).
• Appréhender la maîtrise des risques d'une BFI
  • Typologie des risques : crédit, marché, risques opérationnels, liquidité, autres types de risques.
  • Dispositifs de contrôle et de maîtrise des risques et de conformité.
  • Ratios prudentiels et le capital bancaire : Bâle I, II et III.
  • Autres réglementations importantes : EMIR, MIF II.
  • Autorités de contrôle et supervision : AMF et ACPR.
• Déterminer les grands défis du secteur de la BFI
  • Standardisation de produits sur les marchés développés.
  • Trading électronique, externalisation, robotisation (RPA).
  • Importance des coûts en fonds propres et des coûts de financement/liquidité.